A ITSCREDIT desenvolve a plataforma MFS, com IA para crédito responsável, criando soluções ajustadas a particulares e empresas.
Operação cofinanciada pelo COMPETE 2030 cria plataforma para monitorizar financiamentos e antecipar incumprimentos, promovendo crédito responsável nas instituições financeiras.
Resposta a um contexto exigente
A instabilidade global pressiona a atividade bancária e exige novas abordagens na avaliação de clientes. As instituições precisam de identificar riscos cedo e agir com rapidez. Segundo António Monteiro, cofundador da ITSCREDIT, “eventos extremos como pandemias e situações geológicas sensíveis têm um impacto significativo e imprevisível em todos os setores económicos, gerando novos desafios na gestão de risco, nomeadamente na concessão de crédito”.
Operação MFS acelera a monitorização financeira
A operação MFS cria uma plataforma web para acompanhar o ciclo de vida dos financiamentos. O sistema agrega dados internos e externos e atualiza indicadores em permanência.
Com isso, as equipas de risco passam a dispor de alertas precoces e de painéis de reporting. Conseguem priorizar dossiês críticos e decidir com base em evidência objetiva. Os modelos são adaptativos e suportam recalibração contínua. Assim, respondem melhor a mudanças súbitas do mercado e reduzem falsos positivos nos sinais de alerta.
Para António Monteiro, “o projeto MFS visa o desenvolvimento de ferramentas de monitorização de financiamento responsável a clientes particulares e empresas, suportada em modernas tecnologias, com especial ênfase na Inteligência Artificial, que assegurem créditos desenhados às particularidades e capacidades financeiras dos clientes”.
Avaliação mais precisa e decisões informadas
A solução reforça os mecanismos de scoring e de rating. Identifica padrões comportamentais difíceis de captar manualmente e melhora a triagem de clientes.
Inclui ainda cálculo automático de rentabilidade ajustada ao risco (RAROC). Assim, alinha o pricing com o perfil do cliente e com a estratégia da instituição.
ESG no centro da transformação
A plataforma integra metas ESG na análise de risco. Dessa forma, promove práticas responsáveis e apoia a transição para uma economia mais sustentável. A operação alinha-se com a Estratégia de Especialização Inteligente I&I Nacional 2030, no domínio da Transição Digital.
O responsável da ITSCREDIT sublinha que “o contributo do COMPETE 2030, reduzindo o risco financeiro associado à inovação, permitiu à empresa assumir um projeto mais ambicioso e desenvolver uma nova solução capaz de ir além das capacidades usuais de monitorização”.